Какую информацию о контрагентах должен знать бизнесмен

А вы знаете реальных собственников ваших контрагентов. Вы уверены, что компания-партнер не занимается отмыванием денег или финансированием терроризма, имеет нормальную репутацию, не «кидала» предыдущих партнеров.

Примите ли вы решение о дальнейшей работе, имея на руках информацию о «кидках», которые совершили ваши потенциальные партнеры, или то, что они имеют просроченные выплаты по кредитам, и средства которые вы им планируете заплатить, могут быть арестованы по решению суда. Эти все вопросы стоит выяснять до заключения контракта и проведения сделок, так как потом может быть поздно.

Эта публикация во многом перекликается со статьей Проверка потенциальных партнеров. Разобрав мониторинг и порядок сбора данных, продолжим эту тему, и задумаемся: Как использовать данные полученные о ваших партнерах?

Исходя из опыта можно констатировать:

Не вся добытая информация может в дальнейшем использоваться

Правильная постановка задачи о сборе информации о партнерах

Перед тем, как ставить задачу на получение данных о партнере — спросите себя: «А что я с этим буду делать?»

Общая информация о контрагенте, которая станет Вам доступной, вроде бы не вызывает вопросов.

Типичный перечень для сбора данных и сведений о бизнес-партнерах:

• компания
• собственники
• обороты
• платежеспособность
• адрес
• телефоны, электронная почта
• профили из социальных сетей (ценные для анализа)
• автомобили и иное имущество…

А вот если Вы заполучили сведения интимного характера, подумайте заранее как их использовать!

Практический разбор как работать с информацией о контрагентах

Подразделение бизнес-разведки предоставило отчет:
Директор фирмы-поставщика — частичный совладелец компании, предположим на 10%, он мужчина, он любитель женщин, часто занимается походами «налево», второй совладелец – его жена, владеет фирмой на 90%, предприятие досталась ей по наследству, но в его дела она не вникает (до определенной поры). Ее отец, в прошлом крупный чиновник, развивает новое производство и оставил предприятие.

Отец (фактически он хозяин) может принять любое решение. Очень тепло относится к своей дочери и не совсем хорошо к зятю. Нюанс – его жена крайне ревнива.

Какие выводы можно сделать из этого досье? И самое главное, как применить в своих целях, особенно если на кону крупный контракт?

Вариантов использования довольно много, но Вы должны будете выбрать единственно правильный! Именно он подспорье в грамотном построении переговорах и страховка от неожиданных ходов руководства контрагента.

В целом, сведения о реальных собственниках бизнеса, помогут принять верное решение о дальнейшей работе с Вашим предполагаемым партнером.

В пост-революционное время, к этим вопросам надо относится еще более настороженно. Реальными хозяевами ваших контрагентов могут оказаться лица частенько пренебрегающие законом. И ладно, если это банальная неуплата налогов… это не особо страшно. А если их подозревают в финансировании терроризма? Как быть?!

Следующий немаловажный аспект, это происхождение средств, которые  контрагент вложил в бизнес. Обновление государственных структур спровоцировало массовый отток чиновником. Многие из них нажили капитал, не совсем законным методом, и этот капитал сейчас вкладывается в бизнес. Последствия сотрудничества с таким «бизнесом» запросто ставит Вашу деятельность под удар правоохранительных органов, с дальнейшим обвинением Вас в отмывании денег.

Уточняющие вопросы для службы безопасности о сборе данных о партнерах

В качестве завершения данной публикации, давайте сформулируем некоторые уточняющие вопросы, которые Вы будете ставить подразделению или компании занимающимся сбором информации о контрагенте:

1.  Я хочу знать… (и дальше по пунктам);
2.  Мне это необходимо для… (перечень);
3. Это мне поможет в … (и дальше по пунктам).

P.S. Ответ на второй вопрос, посодействует лицам выполняющим задание, более точно сфокусировать свое внимание на получении необходимых сведениях и готовить Вам их уже с соответствующим анализом.

Как провести аудит безопасности бизнеса самостоятельно?

Понятие «Аудит безопасности» многогранно. В нашем понимании это ­ комплексная проверка состояния компании на предмет наличия рисков. Ведь риски  могут существенно повлиять на:

• ведение бизнеса;
• физическое и финансовое состояние компании;
• физическое и финансовое состояние учредителей и топ ­менеджмента компании.

Построение собственной системы защиты начинается с базового аудита безопасности предприятия 

Базовый вид проверки позволяет собственникам выявить упущения в организации бизнеса, которые могут служить предпосылками для финансовых потерь, получения репутационного ущерба для компании, рисков физического воздействия на собственников.

Аудит безопасности проводится для разных компаний, как больших, так и малых. Основное отличие состоит в механизме его проведении, а основное различие заключается в количестве поставленных для исследования вопросов.

Разные подходы к проведению аудита безопасности

Например, в крупных компаниях аудит безопасности целесообразно совместить с финансовым аудитом, в связи с тем, что финансисты могут выявить проблемы, которые напрямую могут быть связаны с вопросами безопасности. В небольших компаниях, аналитик безопасности сможет самостоятельно промониторить движение средств по счетам, выявить рисковые платежи, провести анализ контрагентов на предмет платежеспособности и выявить контрагентов с признаками «фиктивности».

Если ваш офис состоит из одного кабинета, то соответственно перечень вопросов по режиму объекта будет гораздо меньше.

Например, если Вы работаете с «наличкой», то Вам желательно придерживаться следующих мер предосторожности:

•  у вас не должно быть свободного доступа в офис для посторонних;
• сейф не должен стоять на видном месте (как минимум!);
• в ваше отсутствие (особенно выходные и праздничные дни) в офисе не должны оставаться крупные суммы денежных средств.

Данные об учете денежных средств желательно хранить на «облаке», а не в компьютере, который, как правило, стоит на столе.

Вышеуказанные примеры носят рекомендательный характер, так как каждый бизнес имеет собственную специфику.

Именно поэтому, мы предлагаем Вам провести мониторинг рисков безопасности бизнеса самостоятельно.

Рекомендуем использовать универсальный перечень вопросов, необходимых при составлении плана мероприятий аудита безопасности

План мероприятий аудита безопасности

1. Мониторинг режима объектов

1.1  Проверка пропускного режима персонала, посетителей предприятия.

1.2  Проверка пропускного режима автотранспорта.

1.3  Проверка документации, регламентирующей режимные мероприятия.

1.4  Доступ к помещениям на территории объекта.

1.5  Мониторинг работы технических средств обеспечения работы объекта.

1.6  Выявление возможных зон на территории предприятия, которые не охвачены системой охраны.

1.7 Изучение договоров с охранными структурами.

2. Определение внешних и внутренних рисков

2.1. Внешние риски.​

• чиновники, коррупционные проявления в различных хозяйствования;
•  конкуренты;
• правоохранительныеиконтролирующиеорганы, работающие по «заказу»;
•  мошенники, кидалы и прочие, работающие как временные партнёры(покупатели, продавцы товара и различных услуг);
• кредиторы и дебиторы (постоянные, со значительными суммами).

2.2. Внутренние риски.​

• воровство со стороны персонала;
• мошенничество персонала;
• халатностьдолжностныхлицпредприятия;
• недостатки в организации производственного процесса ведущая к финансовым потерям;
• «слив»конфиденциальнойинформациизаинтересованнымлицам.

Исходя из выявленных источников рисков, необходимо осуществить следующие действия:

• оценка степени серьезности угрозы (уровень ресурсов источника угрозы и его цели ­ возможного ущерба ресурсам предприятия);
• выделение групп источников угроз по целям, ресурсам, интересам;
• оптимальное выделение ресурсов, выбор и применение оптимального алгоритма локализации угроз (построение системы защиты) с учетом выделенного на это бюджета.

3. Финансово-­экономическая безопасность предприятия

3.1. Порядок защиты ресурсов компании:

• информация;
• интеллектуальная собственность;
• активы;
• имущество;
• клиенты;
• персонал;
• технологии.

3.2. Мониторинг системы бухгалтерского, финансового и налогового учета.

• порядок списания материальных активов, контроль за текущими расходами;
• учет и контроль движения наличных средств. 

3.3. Мониторинг логистики:

• изучение порядка складского учета и хранения товарно­материальных ценностей;
• изучение порядка перевозок ТМЦ, соответствие документации, порядка контроля за сохранностью и приема-­передачи товара; 
• выявление возможностей хищения ГСМ и других материальных ценностей. 

3.4. Налоговое планирование.

3.5. Проверка рисков, связанных с лицензированием партнеров.

3.6. Мониторинг работы отдела продаж. Основания для предоставления, скидок, рассрочек, регулировки ассортимента. Возможные риски получения «откатов», с учетом нанесения ущерба компании (финансовая и деловая репутация).

4. Соблюдение коммерческой тайны на предприятии.

4.1. Проверка документации, регламентирующей соблюдения коммерческой тайны и конфиденциальной информации на предприятии.

4.2. Установление возможных источников утечки информации, подпадающей под определение коммерческой тайны.

4.3. Проверка режима соблюдения коммерческой тайны на предприятии:

• порядок работы с техническими носителями информации;

• наличие режимных помещений и порядок допуска в них;

• проверка помещений, относящихся к режимным, на наличие в них средств негласного съема информации.

5. Порядок работы с сотрудниками компании

5.1. Порядок подбора и принятия на работу будущих сотрудников компании;

5.2. Изучение порядка режима работы и условий труда членов трудового коллектива.

5.3. Изучение и определение возможных рисков, которым подвержен персонал компании, и которые могут принести финансовые потери предприятию;

5.4. Порядок выплаты заработной платы трудовому коллективу, материальное стимулирование работников;

5.5. Порядок увольнения сотрудников.

6. Порядок взаимодействия с филиалами компании, выявление возможных рисков.

7. Порядок взаимодействия с правоохранительными и контролирующими органами.

8. Изучение рисков, которым подвержены VIP-персоны компании.

Зачем нужны подобные проверки?

Проведение проверочных мероприятий по выявлению рисков для компании поможет в будущем предотвратить любые негативные последствия, которые тем или иным образом повлияют на эффективность работы компании.

Это может быть и воровство сотрудников компании или иных лиц, которые могут иметь доступ на территорию компании (офис). В данном случае, как риски, следует отобразить такие моменты:

• пропускной режим;

• учет автотранспорта;

• возможные места проникновения на территорию (офис);

• возможность вывоза (выноса) материальных средств и т.д.

Риски проведения антиконкурентных мероприятий, которые могут повлечь за собой остановку производственного предприятия:

• поджог;

• затопление производственных площадей;

• обесточивание;

• риски проведения рейдерских действий;

• захват офиса и материальных средств.

Достаточно сложно, да?

Многолетний опыт показывает, что проведение аудита безопасности целесообразно поручить независимой компании. Это обусловлено тем, что «не замыленный глаз» сразу увидит рисковые места в системе.

До начала проверки собственник компании утверждает план проведения мероприятий. В план включаются именно те вопросы, которые необходимо отобразить при проведении проверки. Это может быть аудит всей деятельности предприятия по вопросам безопасности, аудит пропускного режима и сохранности материальных средств, аудит физической безопасности и т.д., исходя из того примерного перечня вопросов, которые мы привели выше.

На основании полученных материалов изучения рисков компании, готовится акт по всем вышеперечисленным пунктам, с указанием выявленных недостатков, их причин, а также способов и методов их устранения. В акте также будет указан расчет ресурсов, в том числе и финансовых, на устранение выявленных проблем, дальнейшей профилактики и поддержания системы безопасности предприятия на надлежащем уровне.

Образец Плана проверки объекта по вопросам пропускного режима

1. Проверка пропускного режима персонала, посетителей предприятия.

• порядок пропускного режима на территорию предприятия;

• фиксация входа-выхода персонала, посетителей;

• наличие документации, предусматривающей фиксацию посетителей, иных лиц пребывающих на территорию.

2. Проверка пропускного режима автотранспорта.

• допуск автотранспорта на территорию;

• контроль за местами парковки и размещения автомобилей;

• порядок контроля выезда автомобилей;

• проверка автомобилей на предмет вывоза ТМЦ, наличия сопроводительных документов, досмотр автомобилей или иного транспорта;

• порядок документирования въезда, выезда пребывания на территории предприятия транспортных средств.

3. Проверка документации, регламентирующей режимные мероприятия.

4. Доступ к помещениям на территории объекта.

• возможность доступа к помещениям на территории объекта;

• контроль за доступом к режимным объектам;

• фиксация доступа к режимным объектам, ведение необходимой документации;

• возможность несанкционированного доступа к различным помещениям, в том числе и режимным.

5. Мониторинг работы технических средств обеспечения объекта.

6. Выявление возможных зон на территории предприятия, которые не охвачены системой охраны.

7. Изучение договоров с охранными структурами.

В плане возможны изменения и дополнения, исходя из выявленных обстоятельств.

Также необходимо отметить, что ни один план действий не является догмой, и по ходу проведения мероприятий в нем допускается внесение любых изменений, направленных на более качественное выполнение задачи.

Итак, слабые места в системе безопасности выявлены, риски оценены. Перед вами лежит заключение эксперта по безопасности с рекомендациями. Если при проведении аудита безопасности эксперт не выявил уже причиненного ущерба, что бывает довольно часто, то рекомендуемые им меры будут превентивного (упредительного) характера.

Рекомендуем к прочтению:

Как не допустить воровство на предприятии

 

Превентивные меры защиты ресурсов предприятий

Хищение (воровство) имущества на предприятии – одна из серьезных проблем, влияющая на эффективность его работы. Воруют, как правило, материальные, денежные, интеллектуальные ресурсы.

Мало кому удается создать коллектив, который соблюдает определенную корпоративную культуру, добросовестно относится к своим обязанностям, сохраняет ее собственность и радуется за успехи компании.

Как не парадоксально, в процесс обворовывания бизнес-ресурсов могут быть замешаны представители всех звеньев (от разнорабочего до собственника).

Что толкает людей на воровство?

Все довольно банально и объясняется рядом факторов, среди которых следует выделить, например такие:

• вина собственника (руководителя) фирмы;
• менталитет;
• не всегда достойная зарплата и социальная защита наемного работника;
• жажда легкой наживы;
• страсть к порокам (игромания, наркотики, алкоголизм);
• семейные неурядицы;
• желание навредить бизнесу и т.п.

Что же делать владельцу бизнеса? Какие превентивные меры от хищения стоит предпринять?

Советуем разработать и внедрять комплексные системы безопасности бизнеса.

Итак, во-первых, рекомендуем начать с проведения аудита безопасности, которой поможет Вам определить наиболее незащищенные участки Вашего предприятия.

Как его провести читайте в нашей публикации Проводим аудит безопасности самостоятельно.

Во-вторых, стоит провести анализ выявленных аудитом рисковых точек — уязвимостей.

В-третьих, используя практический опыт и аналитический расчет, желательно с помощью привлеченного эксперта, следует выстроить возможные схемы воровства. Понимая логику кражи, Вы сможете легко подобрать действенные способы превентивной защиты. Полностью исключить факты краж невозможно. Однако, в Ваших силах сделать так, чтобы в процессе кражи на предприятии вор «оставил следы». В дальнейшем эти «следы» весьма облегчают и ускоряют расследования.

Функциональность превентивных мер от воровства в компании – это, прежде всего, учет и контроль. Это касается каких-либо предприятий и производственных процессов любой сложности.

Учет 

При жестком учете ресурсов воровство имущества на предприятии фактически невозможно, за исключением сговора лиц.

Контроль

Существуют разнообразные виды контроля, но наиболее эффективным следует считать технический контроль.

Технические средства защиты от краж включают в себя:

• видеонаблюдение за территорией предприятия и основными участками производственного процесса;
• ограничения доступа к объектам;
• системы, контролирующие внутрикорпоративные компьютерные и телефонные сети;
• контроль въезда-выезда автотранспорта и отслеживание его передвижения (GPS-контроль).

Внедрение превентивных мер поможет Вам свести к минимуму саму возможность хищения со стороны руководства и иных членов трудового коллектива.

Примеры из нашей практики:

1. Уборщица украла технические устройства для передачи данных, что стало результатом отсутствия контроля со стороны ответственных лиц за местами хранения данных устройств.

Пропажа была выявлена в результате ревизии складских остатков. В дальнейшем, был очерчен круг подозреваемых лиц. После проведения расследования было установлено виновное лицо.

Итог: 

Судебное разбирательство и приговор – два года лишения свободы условно. Технические устройства возвращены.

2. Менеджер по продажам, используя доверительное отношение к нему со стороны собственника фирмы, самостоятельно, без всякого учета, получал товар со склада, который успешно реализовывал. Деньги за товар покупатели переводили на его личную банковскую карту.

Мошенничество выявилось случайно. Владелец бизнеса связался со старым клиентом и предложил сделать заказ. Клиент ответил, что делает заказы регулярно. В результате такой «случайности» удалось выявить обман.

Итог: 

Подано заявление в правоохранительные органы. Следствие. Приговор суда – два с половиной года лишения свободы условно. Убыток мошенником частично был возмещен.

Но не всегда факты выявления краж ведут к наказанию виновных. Некоторые бизнесмены не выносят «сор из избы» и не афишируют подобные факты.

Основная задача превентивных мер — максимально усложнить процесс кражи на предприятии.

«Стоимость» самого процесса должна намного превосходить стоимость предмета покушения.

С целью сохранения имущества фирмы, рекомендуем привлекать внешних экспертов, которые помогут Вам быстро выявить факты краж(и), укажут на уязвимые места в защите объекта от возможного воровства, укажут на проблемы с техническим контролем, если таковой у Вас имеется.

Риск воровства возможен, как в государственных, так и в коммерческих структурах. Именно поэтому, с целью исключения воровства на предприятии, эксперты по безопасности бизнеса советуют активно использовать вышеуказанные превентивные меры.

Внедряя любой элемент защиты, не забывайте применять наши «золотые правила» построения безопасности бизнеса.